🧾 2025-இல் Income Tax எப்படி File பண்ணுறது..? | Step-by-Step Guide for Beginners
“Tax filing-na enakku தெரியாத விஷயம் தான்!” nu நிறைய பேர் yearly once சொல்லுறது ரொம்ப சாதாரணமான விஷயம் தான். ஆனா 2025-ல் digital-ஆவும் simplified-ஆவும் ITR file பண்ணுறது ரொம்ப easy-ஆ மாறிவிட்டது. உங்க yearly income ரூ.2.5 lakhs-ஐ தாண்டுச்சுனா, Government-க்கு income report பண்ணுவது அவசியம்.
இந்த blogல, salaried persons-ல இருந்து freelancers வரைக்கும் – யாரும் confuse ஆகாம, step-by-step-ஆ 2025-இல் income tax எப்படி file பண்ணலாம், எந்த site-ல, என்ன document தேவை, எந்த ITR form-ஐ select பண்ணணும் nu எல்லாமே explain பண்ணப் போறோம்.
ஒரு நிமிஷம் கூட skip பண்ணாம படிங்க… இல்லனா refund miss ஆயிடும், penalty-யும் வந்துடும்! 💸
🧾 Income Tax Filing என்றால் என்ன..? யாரெல்லாம் ITR file பண்ணணும்.?
“Income Tax Filing” என்றால், நம்மோட வருமானத்தைய (income) இந்திய அரசுக்கு official-ஆ report பண்ணுறது தான். அதுக்காகவே தான் நம்ம yearly ஒரு Income Tax Return (ITR) form-ஐ fill பண்ணி, submit பண்ணணும்.
அரசாங்கம் சொல்லி தரும் slab-க்கு மேல நம்ம income வந்தா, tax கட்டணும். அதே நேரத்தில், சரியான deduction apply பண்ணி file பண்ணனால, refund கூட கிடைக்கலாம்.
💡 யாரெல்லாம் ITR file பண்ணணும்..?
👉 Salaried Employees – ரூ.2.5 Lakhs-ஐ மேல் annual income இருந்தா
👉 Freelancers / Self-employed – YouTube, Instagram, UPI income ஆகியவற்றும் வரும்
👉 Business Owners – Profit/Loss statement உடன் ITR mandatory
👉 Investors – Mutual fund, FD, capital gain இருந்தா கூட file பண்ணணும்
👉 NRI-க்கள் – Indian income இருந்தா file பண்ணவேண்டியதுதான்
ஒரு சில பேர் “எனக்கு income இல்லையே, file பண்ணணுமா?”ன்னு கேட்பாங்க. Actually, refund பெறணும்னா, income இல்லாதவர்களும் file பண்ணலாமே தவிர, கண்டிப்பா file பண்ணணும்னு அவசியமில்லை. ஆனா bank loan apply பண்ணும் போது, visa process-ல் ITR copy கேட்டாங்கனா என்ன பண்ணுவீங்க..?
அதனால் ITR filing is not just for tax, it’s for your financial credibility too!
📂 2025-இல் Tax Filingக்கு தேவையான Documents என்னென்ன..?
Income Tax file பண்ணணும்னா, அந்த process smooth-ஆ போக, சில முக்கியமான documents நம்ம கையில ரெடியா வைக்கணும். இந்த documents இல்லாம ITR file பண்ணறது ஒண்ணும் impossible இல்ல, ஆனா errors வரும், refund delay ஆகும், எதாவது mismatch வந்தா penalty வரலாம்!
இப்போ 2025-க்கு base-ஆ வைச்சு, நாம எப்போதும் ரெடியா வைச்சிருக்க வேண்டிய documents list இதோ 👇
✅ அடிப்படை Documents (Basic ID Proofs)
- PAN Card – இதுவே உங்க taxpayer identity
- Aadhaar Card – e-verification & linking purposes
- Bank Account Details – Refund வாங்க இது முக்கியம்
- Mobile Number & Email ID – OTP verification-க்கே
✅ Income Proofs
- Form 16 – Salaried persons-க்கு employer தருற annual income summary
- Salary slips (Last 3–6 months)
- Freelance invoices / receipts – Own income declare பண்ணிறதுக்கு
- Interest Certificates – Bank FD, RD interest details
✅ Investment & Deduction Proofs
- LIC / Medical Insurance Premiums
- PF, PPF, NSC Statements
- ELSS, Mutual Fund Investments
- Tuition Fees Receipts
- Home Loan Interest Certificate
✅ Others
- Form 26AS – Income Tax portal-ல் downloadable, TDS deducted overview
- AIS (Annual Information Statement) – 2025-ல முக்கியமான one-stop report
இந்த docs இல்லாம ITR file பண்ணினா, நிறைய info auto-fill ஆகாம போகும். Refund process-லும் delay வரும். So, time save பண்ணணும்னா, இப்போவே இந்த documents-ஐ scan பண்ணி ஒரு folder-ல வச்சுக்கங்க!
📝 ITR Forms எத்தனை வகை இருக்கு..? யாருக்கு என்ன Form Use பண்ணணும்..?
Income Tax Return file பண்ணறதுக்கு எல்லாருக்கும் ஒரு மாதிரியான form கிடையாது. அந்த individual-ன் income source, salary-ஆ, business-ஆ, capital gain-ஆ based பண்ணி தான் suitable ITR form select பண்ணணும். Wrong form select பண்ணினா, either rejection வரும் அல்லது processing-ல் delay ஆகும்.
2025-ல் பயன்படுத்தப்படக்கூடிய ITR forms list & usage இதோ👇
✅ ITR-1
Salaried individuals + one house property + income upto ₹50 Lakhs
👉 Example: Office job பண்ணுற middle-class employee
✅ ITR-2
Salary + multiple house properties + capital gains
👉 Example: Job person + stock investor
✅ ITR-3
Business or profession income (proprietorship/freelancer)
👉 Example: YouTuber, Freelancer, Consultant
✅ ITR-4
Presumptive income scheme under Sec 44AD/ADA/AE
👉 Example: Small traders, Auto drivers, Small business owners
✅ ITR-5, 6, 7
Partnerships, LLPs, Companies, Trusts-க்கு தான்
👉 Individual tax filers கு இது relevant இல்ல
எந்த form உங்களுக்கு என்று தெரியாம confuse ஆகுறீங்கனா..?
👉 Income Tax portal-ல ‘Help Me Decide’ tool இருக்கு
அல்லது trusted CA அல்லது affiliate-ஆ இருக்குற online platforms (like TaxBuddy, ClearTax) use பண்ணலாம்.
Correct ITR form select பண்ணுறதுனால தான் refund fast-a processed ஆகும் – இல்லனா scrutiny கூட வரும்! 😬
⚖️ New vs Old Tax Regime – 2025-இல் எது Best..?
2025-ல tax regime-னா meaning-ஏ தெரியாதவங்க ரொம்ப பேர் இருக்காங்க. அதனால starting-ல ஒரு clarification 👇
🔍 Old Tax Regime
Tax slab rates little high.
But! நிறைய deductions & exemptions available – like 80C, 80D, HRA, LTA, home loan etc.
👉 Example: LIC, PPF, ELSS investment பண்ணுறவங்கக்கு useful.
🔍 New Tax Regime
Lower tax slab rates.
But! எதுவும் deductions கிடையாது. All-in-one simplified system.
👉 Example: Investment பண்ணாதவர்கள் அல்லது low tax headache வேண்டாம்னு நினைப்பவர்கள்.
🧮 2025-ல் எந்த Regime Best..?
- If you invest smartly 👉 Old Regime
- If you want flat and clean tax system 👉 New Regime
- For salaried people with ₹7L income 👉 New Regime-ல் ₹7L வரைக்கும் Full Rebate! 😲
Income Tax site-ல comparison calculator இருக்கு. அதுல check பண்ணி choose பண்ணுங்க. ஒரு முறை regime select பண்ணினா, some cases-ல change பண்ண முடியாது.
💻 Step-by-Step Guide: ITR e-Filing எப்படி பண்ணலாம்..?
2025-ல் Income Tax filing process complete-ஆ online-ஆ நடந்துடுது. Paper forms almost extinct. ஆனா beginners-க்கு confusion வரக்கூடிய நிறைய steps இருக்கு.
இப்போ நம்ம simple-ஆ clear-ஆ ITR e-Filing process-ஐ explain பண்ணுறோம் – without CA help! 👇
🔹 Step 1: Visit Official Portal
👉 Go to: https://www.incometax.gov.in
👉 Already account இருந்தா login பண்ணுங்க. இல்லையென்றா PAN-ஐ use பண்ணி register பண்ணிக்கோங்க.
🔹 Step 2: Go to “e-File” → Income Tax Return → File Income Tax Return
🔹 Step 3: Select Assessment Year as 2025-26
👉 Choose the mode: “Online” Filing
🔹 Step 4: Select ITR Form Type
👉 Example: ITR-1 for salaried person
👉 System auto-suggest பண்ணும் sometimes.
🔹 Step 5: Fill Income Details & Validate
👉 PAN, salary details, other income
👉 Auto-filled from Form 16, AIS, 26AS
🔹 Step 6: Claim Deductions (if old regime)
👉 80C, 80D, HRA, donations etc. add பண்ணலாம்
🔹 Step 7: Preview and Submit
👉 All details check பண்ணிட்டு, errors rectify பண்ணி, submit பண்ணுங்க
🔹 Step 8: E-Verify
👉 Aadhaar OTP / Net Banking / EVC via Bank
Done! 🎉 Filing complete ஆயிடும். Within 10 days refund process initiate ஆகும் (if eligible).
👉 ClearTax, TaxBuddy மாதிரியான platforms மூலம் செய்யலாம் – easy UI + affiliate link integrate பண்ணலாம்.
💸 Refund வாங்குறதா.? இல்லை Penalty Avoid பண்ணுறதா.? – Filing Deadlines & Smart Tips
Income Tax file பண்ணறதுல 2 முக்கிய காரணங்கள் இருக்குது –
- Refund வாங்கணும்! 💰
- Penalty avoid பண்ணணும்! 😓
இந்த இரண்டுக்கும் base-ஆனா concept-ஐ நீங்க புரிஞ்சுக்கணும்.
✅ Refund வாங்குறதுக்கு Filing ரொம்பவே Crucial
சில நேரம் நம்ம Form 16-ல TDS deduct பண்ணிருப்பாங்க.
ஆனா eligible deductions declare பண்ணாம file பண்ணாம விட்டுருப்போம்.
அப்போ actual-ஆ நாம மேலா tax pay பண்ணிருப்போம்.
ITR file பண்ணும்போது, system auto-calculate பண்ணி refund காட்டும்.
Refund process usually 7–15 working days குள்ள transfer ஆகிடும்.
👉 Refund வாங்க வேண்டும்னா, correct bank details & e-verify must.
⚠️ Penalty Avoid பண்ணணும்னா Deadline miss பண்ண கூடாது!
- AY 2025–26 கு ITR Filing Last Date – July 31, 2025 (Non-audit case)
- Miss பண்ணீங்கன்னா ₹1000 – ₹5000 வரை penalty impose ஆகும் (u/s 234F)
- Belated return-ல refund delay ஆகும் + interest கூட குறையும்
💡 Smart Tips to Stay Ahead
- Early Filing = Early Refund
- Form 16, 26AS, AIS mismatch avoid பண்ணுங்க
- CA-வோ, Tax Software platform-வோ use பண்ணி file பண்ணுங்க
- Old Regime use பண்ணறவங்க deductible proof-ஐ ready வச்சுக்கங்க
- e-Verify miss பண்ணாம இருக்கணும் – else return invalid ஆகிடும்
Tax பண்ணுறது முக்கியம் இல்ல – correct-ஆ time-ல, transparent-ஆ பண்ணுறது தான் முக்கியம்!
Late filingன்னா not only penalty… but also future bank loan process-க்கும் impact வரும்.
🚫 Beginners-க்கு Tax Filing Time-ல செய்யக்கூடாத 7 Common Mistakes
Income Tax file பண்ணுறதுல சில “அடிக்கடி நடக்கும் தவறுகள்” இருந்தாலே, refund miss ஆகலாம்… worst case-ல scrutiny வரலாம்! 😱
இந்த தவறுகளை avoid பண்ணினா தான் smart filer ஆக முடியும்.
நீங்க beginner-ஆ இருந்தாலும்சரி, yearly file பண்ணுறவர் இருந்தாலும் சரி – கீழ்க்கண்ட 7 mistakes-ஐ avoid பண்ணீங்கனா தான் issue இல்லாமல் smooth filing complete ஆகும் 👇
❌ Mistake 1: Wrong ITR Form Select பண்ணுறது
👉 ITR-1 instead of ITR-2, or ITR-4 use பண்ணுறது – system reject பண்ணும்.
❌ Mistake 2: PAN & Aadhaar mismatch
👉 Name spelling or DOB mismatch இருந்தா OTP verification fail ஆகும்.
❌ Mistake 3: AIS vs Form 16 mismatch
👉 TDS entries 26AS/AIS-ல உள்ளதா cross-check பண்ணனும். Else refund delay.
❌ Mistake 4: Deduction proof attach பண்ணாமலே claim பண்ணுறது
👉 80C, 80D, HRA claim பண்ணறதுனா supporting docs or employer declaration வேண்டும்.
❌ Mistake 5: E-Verification மறந்து விடுறது
👉 File பண்ணுறதுக்குப்பிறகு 30 days-குள்ள verify பண்ணலென்னா – return invalid ஆகிடும்!
❌ Mistake 6: Income omissions
👉 Freelance income, FD interest mention பண்ணாம விட்டா legal trouble வரும்.
❌ Mistake 7: Deadline miss பண்ணுறது
👉 July 31-க்குள்ள file பண்ணாம இருந்தா ₹5000 penalty + refund delay.
✅ Bonus Tip:
ClearTax, TaxBuddy மாதிரியான verified tools-ஐ use பண்ணி mistake-free filing செய்யலாம். Affiliate CTA வைக்க ideal spot இது!
🧾 சுருக்கமாக சொல்லப்போனா… Income Tax Filing ஒரு நிமிஷமும் தாமதிக்கக் கூடாத கடமையா மாறிவிட்டுச்சு!
பழைய காலம் மாதிரி manual forms, endless CA rounds எல்லாம் இல்லாமல், இப்போ 2025-ல் நாம mobile-ல கூட ITR file பண்ண முடிகிறது! ஆனாலும், சரியான document-ஐ arrange பண்ணி, correct form-ஐ select பண்ணி, deadline-க்கு முன்னாடி file பண்ணனும்.
ஒரு mistake-னால refund கிட்டாமல் போகலாம்… அதுவும் யாராவது beginner-ஆ இருந்தீங்கனா, இந்த blog-ல போட்ட step-by-step guide, mistakes avoid list, tax regime comparison எல்லாம் definitely useful ஆகும்.
இது எல்லாம் படிச்சதும், ஒரு விஷயம் மட்டும் யாதார்த்தமா புரிஞ்சிக்கணும்:
👉 Tax return file பண்ணுறது உங்கள் சட்டபூர்வமான பொறுப்பு மட்டும் இல்ல; உங்கள் financial record-ஐ clean வச்சிக்குற ஒரு investment தான்!
Loan apply பண்ணும்போது, visa apply பண்ணும்போது, ITR copy அவசியம் கேட்டாங்கன்னா, அதுக்காகவேலாவது file பண்ணணும்.
So, நீங்க salaried employee-ஆ இருந்தாலும், freelancer-ஆ இருந்தாலும், income minimal-ஆ இருந்தாலும் – time-க்கு முன்னாடி tax file பண்ணுங்கள். சரியான platform-ஐ பயன்படுத்துங்க. Tax refund-ஐ உறுதியாக பெறுங்கள்.
நாளைக்கு regret ஆகாதவங்க எல்லாம், இப்போவே action எடுப்பாங்க! 💪
💼 உங்கள் Tax Filing-ஐ easyah பண்ணிக்கோங்க – Easy, Safe & Refund Guarantee!
“Income Tax பண்ணுறதுக்கு எல்லாம் CA தேவைப்பா!” னு நினைக்கிறீங்களா.?
இப்போ இல்ல! 💻
நீங்க ஒரு salaried employee-ஆ இருந்தாலும், part-time freelancer-ஆ இருந்தாலும், tax filing process-ஐ 10 minutes-ல paperless-ஆ complete பண்ண முடியுது – அதுவும் expert verification-உடன்!
👉 கீழே உள்ள verified, government-approved platforms-ஐ use பண்ணீங்கனா:
✅ Auto form-filling
✅ Error checking
✅ Refund calculation
✅ Aadhaar OTP-ல e-Verify
✅ FREE plans-லேயே ITR submission!
⚠️ Disclaimer :
இந்த blog post-ல் கொடுக்கப்பட்டுள்ள அனைத்து Income Tax தகவல்களும் பொதுவான விளக்கத்துக்காக மட்டுமே. நாங்கள் அரசு அல்லது சட்டபூர்வமான income tax advisory அல்ல. நீங்கள் செய்யும் எந்தவொரு tax filing action-க்கும் முன், உங்களது சொந்த Chartered Accountant அல்லது certified tax expert-ஐ தொடர்பு கொள்ள பரிந்துரைக்கிறோம்.
இந்த கட்டுரை affiliate links-ஐ உள்ளடக்கி இருக்கலாம், அதாவது நீங்கள் அந்த link-ஐ click பண்ணி ஏதாவது purchase பண்ணினீங்கனா, நமக்கு ஒரு சிறிய commission கிடைக்க வாய்ப்பிருக்கும் – ஆனால் அதனால் உங்களுக்கு extra charges கிடையாது.
FinanceWithMaran.com-ல் வழங்கப்படும் தகவல்கள் maximum effort-ல verified sources-இல் இருந்து தொகுக்கப்பட்டுள்ளன, ஆனாலும் உங்களது individual financial condition-ஐ பாதிப்பதற்கு நாங்கள் பொறுப்பல்ல.
Government policies மற்றும் Income Tax rules நேரமெல்லாம் update ஆகலாம். அதனால், latest information-ஐ Income Tax official website (www.incometax.gov.in)-ல் பார்த்து உறுதி செய்யவும்.
📚 References:
இந்த கட்டுரைக்கான தகவல்கள் கீழ்கண்ட official sources மற்றும் verified platforms-இல் இருந்து reference எடுக்கப்பட்டது:
- Income Tax India Official Portal – www.incometax.gov.in
- ClearTax Blog – www.cleartax.in
- TaxBuddy Filing Guide – www.taxbuddy.com
- Economic Times Tax Section – www.economictimes.indiatimes.com
- AIS & Form 26AS FAQs – Government Help Centre
இந்த references-ல் எந்த தவறான தகவலும் இல்லாமல் maximum effort-ல் cross-check பண்ணப்பட்டுள்ளன. மேலும் update-க்காக நேரில் portal-ஐ பார்த்து validate பண்ணலாம்.
✅ Next Blog about …
“Salary Employees க்கு ஏற்ற Income Tax Filing Tips 2025 – Save More, File Smart!”
🔍 Focus for:
- ₹2.5L–₹20L income கொண்ட Private or Govt. employees
- Form 16 வாங்குறவர்கள்
- Investment பண்ணி tax save பண்ண விரும்புகிறவர்கள்
