2025ல் சிறந்த Equity Mutual Funds – Best SIP Picks தமிழில்
Equity Mutual Fund Tamil Guide – Safe Options for First-Time Investors in 2025
2025ல் முதலீடு பண்ணுறதுக்கு best & safe ஆன வழி mutual fund தான். அதுலயும் Equity Mutual Fund–னு கேட்டாலே Risk இருக்குமோனு சிலருக்கு பயம். ஆனா எல்லா equity fund-களும் high risk இல்லை. சில fund-க்கள் beginners–க்கு ஏற்ற low risk + steady return தரக்கூடியவையாக இருக்கின்றன.
இந்த பதிவில், நீங்கள் SIP மூலம் எளிமையா ஆரம்பிக்கக்கூடிய low risk equity mutual funds பற்றி முழு விவரத்தோட தமிழில் பார்ப்போம். Long-termல சிறந்த return தரும் Top 5 Fund–ஐ shortlist பண்ணிருக்கோம். Groww, Upstox போன்ற app–களில் எப்படி தொடங்கலாம் என்பதையும் இந்த பதிவில் சேர்த்துள்ளோம்!
🔹 Section 1: Equity Mutual Fund என்றால் என்ன.? (Beginners Guide – 2025)
Mutual Fund–னா என்னனு தெரிஞ்சிருக்கும். அதுல ஒரு முக்கியமான வகை தான் Equity Mutual Fund.
இது என்னனா – நீங்கள் முதலீடு பண்ணும் பணத்தை mutual fund company (AMC) எடுத்துக் கொண்டு Stock Market–ல் listed companies–ல share வாங்குறாங்க. அதாவது equity = ownership in companies.
நீங்கள் தனியாக TCS, Infosys, HDFC Bank மாதிரி company–ல direct shares வாங்காம, Equity Mutual Fund–ல investment பண்ணீங்கன்னா, அதே companies–ல indirect–ஆ share வாங்குற மாதிரி ஆகும். Risk இருக்கும், ஆனா return potential அதிகம்.
🔸 Equity Fund–ல் என்ன கிடைக்கும்.?
- High Growth Potential
- Diversification (20–30 companies–ல invest பண்ணி spread பண்ணுறாங்க)
- SIP–வா ₹500/monthலேயே ஆரம்பிக்கலாம்
- Long-termல better than FD, RD, LIC returns
📌 Beginners–க்கு Suggestion:
Start பண்ணுறதுக்காக risky sector funds வேண்டாம். Instead, Large Cap Funds, Index Funds, Balanced Advantage Funds மாதிரி relatively low-risk equity options try பண்ணலாம்.
2025ல wealth build பண்ண நினைக்கிறீங்கன்னா, Equity Mutual Fund–ல SIP தான் smartest step! 💪📈
🔹 Section 2: Low Risk Equity Fund என்றால் என்ன.? – How They Work
Equity Mutual Fund–னு கேட்டாலே நிறைய பேர் “market risk” னு பயந்துடுவாங்க. ஆனா எல்லா equity fund-க்கும் same level risk இருக்காது. சில equity funds relatively safer–ஆ இருக்குது, அதனால தான் அவங்களை “Low Risk Equity Funds“னு சொல்லுவாங்க.
🟢 Low Risk Equity Funds என்றால்.?
இவை usually:
- Large Cap Funds → Established companies–ல மட்டும் invest பண்ணும்
- Index Funds → Nifty 50 / Sensex போன்ற stable index–ஐ follow பண்ணும்
- Balanced Advantage Funds → Equity + Debt combo–ஆ intelligently switch பண்ணும்
- Multi Cap Funds (with conservative allocation)
✅ யாருக்கு இது சரியானது.?
- First-time investors
- SIP மூலம் slow & steady–ஆ wealth build பண்ண நினைப்பவர்கள்
- Risk–ஐ minimum–ஆ வைக்க நினைக்கிறவர்கள்
- Long-term goal–க்கு (5+ years) plan பண்ணவங்க
Low Risk Equity Fund–ல நீங்க SIP போட்றீங்கன்னா, market volatility இருந்தாலும் major crash–ல capital loss chance குறைவா இருக்கும்.
📌 Pro Tip: Direct stock pick பண்ணுறதுல வெறும் 10% தான் profit பண்ணுவாங்க. ஆனா Low Risk Equity Fund–ல long-termல 11–14% CAGR வரலாம்!
🔹 Section 3: SIP மூலம் Equity Fund–ல எப்படி ஆரம்பிக்கலாம்.? (Step-by-Step Tamil Guide)
SIP (Systematic Investment Plan) என்றால் – mutual fund–ல monthly ஒரு fixed amount invest பண்ணும் method. ₹500/monthலேயே ஆரம்பிக்கலாம்.
நீங்கள் ELSS, Index Fund, Large Cap Fund போன்ற Equity Mutual Fund–களில் SIP மூலம் long-term–ல wealth build பண்ண முடியும். இது LIC premium மாதிரி auto debit ஆகும்.
SIP ஆரம்பிக்க Step-by-Step Guide:
1️⃣ Mobile App Install பண்ணுங்க
👉 Groww /Upstox – beginner friendly apps.
2️⃣ KYC Process பண்ணுங்க
PAN card, Aadhaar, bank account details கொடுக்கணும். 5 mins–ல முடிஞ்சுரும்.
3️⃣ Fund Choose பண்ணுங்க
Ex: Axis Bluechip Fund, UTI Nifty 50 Index Fund – low risk picks.
4️⃣ SIP Amount Select பண்ணுங்க
₹500 or ₹1000/month – start small.
5️⃣ Auto Debit Set பண்ணுங்க
Monthly debit செய்வதற்கு bank mandate கொடுக்கலாம்.
📌 SIP ஆரம்பிச்ச பிறகு, market–ஐ daily follow பண்ண தேவையில்லை. Just Invest → Relax → Grow!
🔹 Section 4: 2025ல் சிறந்த Low Risk Equity Mutual Funds – Top 5 Picks
நிறைய Equity Funds இருக்கும். ஆனா beginners–க்கு safe, consistent return தரக்கூடிய funds shortlist பண்ணும் போது, கீழ்க்கண்ட 5தான் 2025க்கு ideal.
🥇 1. Axis Bluechip Fund – Direct Plan (Growth)
- Category: Large Cap
- Risk: Low to Moderate
- 5Y Return: ~11.5% CAGR
- Why.? Stable performance, top holdings: Infosys, ICICI, HDFC
📥 Download Groww Now
🥈 2. UTI Nifty 50 Index Fund – Direct Plan
- Category: Index Fund
- Risk: Low
- 5Y Return: ~13.8% CAGR
- Why? Follows Nifty 50 index, perfect for passive investors
📥 Try on Download Groww Now
🥉 3. Parag Parikh Flexi Cap Fund
- Category: Flexi Cap
- Risk: Moderate
- 5Y Return: ~14.2% CAGR
- Why? Global exposure + value investing style
📥 Start SIP Download Groww Now
🏅 4. HDFC Balanced Advantage Fund – Direct Plan
- Category: Balanced (Equity + Debt)
- Risk: Low
- 5Y Return: ~10.5% CAGR
- Why? Automatic switching between equity & debt = reduced volatility
📥 Invest via Groww
🏅 5. Mirae Asset Large Cap Fund – Direct Plan
- Category: Large Cap
- Risk: Moderate
- 5Y Return: ~12.6% CAGR
- Why? Consistent returns with low drawdown
📥 Start on Upstox
📌 Note: Above return values are as of July 2025. Always invest with a 5+ year goal.
🔹 Section 5: தினமும் ₹500 SIP செய்து Wealth Build செய்யும் Simple Plan
தினமும் சாப்பாடுக்கு போறதுக்காக ₹100–₹150 செலவாகுறது. அதே மாதிரி, ஒரு நாள் ₹20 மட்டுமே SIP கு வெச்சா போதும் — ₹500/month SIP ஆரம்பிக்க முடியும்.
✅ ₹500 SIP Plan Breakdown
- Monthly SIP: ₹500
- Yearly Investment: ₹6,000
- Time Period: 10 years
- Expected Return: 12% CAGR
- Final Value: ₹1.15 Lakhs+
💡 Example:
Ravi (Age 25) 2025–ல Axis Bluechip Fund–ல ₹500/month SIP ஆரம்பிக்கிறார். அவர் எந்த மாதமும் skip பண்ணாம 10 years–ல total ₹60,000 invest பண்ணுவார்.
Market average return 12% வந்தா, Ravi portfolio value ~₹1.15 Lakhs–க்கு மேல் ஆகும்.
📌 Key Points:
- Small amountலே ஆரம்பிக்கலாம்
- Market timing பார்க்க வேண்டாம்
- Monthly auto-debit – discipline வரும்
- Long-term benefit அதிகம்
- Tax efficient (if ELSS fund used)
🟢 Want to go faster.?
₹1000/month SIP பண்ணீங்கன்னா:
- 10 years–ல் ₹2.3 Lakhs+
- 15 years–ல் ₹4.9 Lakhs+
இது தான் true “Wealth from Simplicity” strategy.
🔹 Section 6: Equity vs Debt vs Hybrid Fund – Beginners–க்கு எது சரியானது.?
Mutual Fund–ல மூன்று முக்கிய வகைகள் இருக்கின்றன – Equity, Debt, மற்றும் Hybrid. ஒரு beginner–க்கு எது best–னு புரிஞ்சுக்க இதோ clear comparison:
🟥 Equity Fund
- Where it invests: Stock Market (Shares)
- Risk: Moderate to High
- Return Potential: High (12–15% CAGR long term)
- Best For: Long-term wealth creation (5+ years)
- Examples: Large Cap Fund, Index Fund, Flexi Cap
📌 Suitable for: 25–40 age group, goal-based investors
🟦 Debt Fund
- Where it invests: Bonds, Government Securities
- Risk: Low
- Return Potential: Moderate (6–8%)
- Best For: Short-term safety, stability
- Examples: Liquid Fund, Short Duration Fund
📌 Suitable for: Retired people, emergency fund planning
🟨 Hybrid Fund
- Where it invests: Equity + Debt combo
- Risk: Balanced
- Return Potential: 9–11%
- Best For: Beginners, risk-averse investors
- Examples: Balanced Advantage Fund, Aggressive Hybrid
📌 Suitable for: First-time mutual fund users
✅ Final Verdict:
| Fund Type | Risk | Return | Ideal For |
|---|---|---|---|
| Equity | 🔺 High | 🔥 High | Long-term goal |
| Debt | 🔻 Low | ✅ Safe | Short-term |
| Hybrid | ⚖️ Balanced | 👍 Moderate | Beginners |
👉 Beginners–க்கு Hybrid Fund அல்லது Large Cap Equity Fund–ல இருந்து start பண்ணலாம்.
🔹 Section 7: ₹500 SIP → ₹3 Lakhs in 7 Years – SIP Calculator Example
SIP Calculator என்பது mutual fund–ல் நீங்கள் போடற monthly amount future–ல் எவ்வளவு return தரும்–னு கணக்கிடும் ஒரு simple tool. அதை use பண்ணி நம்ம ஒரு real example பாக்கலாம்.
🧮 Example:
- Monthly SIP: ₹500
- Duration: 7 years
- Expected Return (CAGR): 15%
- Total Invested: ₹42,000
- Maturity Value: ₹88,000+
👉 But if return 18% CAGR வருது என்றா?
Final Value: ₹99,000+
💥 What if ₹1000/month SIP.?
- 7 Years Total Invested: ₹84,000
- Return @15% CAGR: ₹1.76 Lakhs
- Return @18% CAGR: ₹1.98 Lakhs+
📌 Summary Table:
| SIP/Month | Years | Return @15% | Return @18% |
|---|---|---|---|
| ₹500 | 7 | ₹88,000 | ₹99,000 |
| ₹1000 | 7 | ₹1.76 Lakhs | ₹1.98 Lakhs |
🛠️ Best SIP Calculator Tools:
💡 Pro Tip:
SIP–க்கு magic formula = “Consistent investment + Long-term patience”. Amount சிறியதா இருந்தாலும், growth பெரியது தான்!
🔹 Section 8: Groww vs Upstox – எந்த App–ல் Mutual Fund Easy–ஆ தொடங்கலாம்.?
Mutual Fund SIP ஆரம்பிக்க smartphone இருந்தா போதும். ஆனா எந்த App–ல் ஆரம்பிக்கணும்.? நம்ம beginners–க்கு most trusted + easy-to-use two apps தான்: Groww மற்றும் Upstox.
🟢 Groww App – Pros & Features
✅ Clean UI – Beginners–க்கு friendly
✅ All-in-one Mutual Fund, Stocks, FD
✅ ₹100 SIP–லேயே ஆரம்பிக்கலாம்
✅ Top fund suggestions with rating
✅ Quick KYC process
📲 Groww–இல் SIP தொடங்க Click here
🔵 Upstox App – Pros & Features
✅ Mutual Fund + US Stocks + Tax tools
✅ “Low Risk Funds” filter available
✅ Tax Savings Suggestions (ELSS)
✅ Family portfolio tracking
✅ Cashback & offers for new investors
📲 Upstox–இல் SIP தொடங்க Click here
🔍 Quick Comparison Table
| Feature | Groww App ✅ | Upstox App ✅ |
|---|---|---|
| UI & Simplicity | ★★★★★ | ★★★★☆ |
| Tax Planning Tools | ★★★☆☆ | ★★★★★ |
| New User Offers | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐ |
| ELSS & SIP Setup | ✅ Easy | ✅ Easy |
| Support & Tutorials | Good | Excellent |
🏁 Final Verdict:
👉 Groww – Best for Beginners
👉 Upstox – Best for Tax Savers + Advanced Tools
இரண்டு App–லும் Free–ஆ Mutual Fund தொடங்கலாம்.
Choose your style → Start SIP → Build Wealth 🔥
🔹 Section 9: First-Time Investors Avoid பண்ண வேண்டிய Common Mistakes
sip beginner mistakes tamil, mutual fund avoid tips
Mutual Fund–ல முதலீடு பண்ணும் போது சில beginners அநேகமாக common mistakes பண்ணுவாங்க. இது future–ல regret வரக்கூடியது. அதனால avoid பண்ண வேண்டிய முக்கியமான விஷயங்களை கீழே simplified–ஆ பார்ப்போம்.
❌ Mistake 1: Short-Term–ல Profit எதிர்பார்ப்பது
SIP–ன் power என்ன.? Long-term compounding.
3–6 மாதத்துல result வேணும்னா, அது stock trading மாதிரி dangerous thinking. Minimum 3–5 years என்றா plan பண்ணுங்க.
❌ Mistake 2: Random Fund Select பண்ணுறது
“Friend சொன்னாங்க”, “App–ல ad வந்தது”, “High return பார்த்தேன்” – இதெல்லாம் போதும். Fund–ஐ சும்மா தேர்வு பண்ணக்கூடாது.
✅ Risk profile, goal duration, fund consistency பார்க்கணும்.
❌ Mistake 3: SIP Miss பண்ணுறது
Monthly SIP auto debit ஆகணும். Miss பண்ணுறதுனால power of compounding குலையும்.
📌 Bank mandate கொடுத்து auto setup பண்ணுங்க.
❌ Mistake 4: 1–2 Years–ல SIP Stop பண்ணுறது
Marketல up & down வந்து SIP stop பண்ணிடுறது தவறு. SIP–யை market low–ல தொடர்ந்தீங்கனா futureல அதுவே high return தரும்.
✅ Bonus Tip:
- Direct Plan + Regular Plan–ல வித்தியாசம் தெரிஞ்சுக்குங்க
- App–ல review பார்த்து fund pick பண்ணுங்க
- ELSS investment–ல் lock-in period compulsory (3 years)
🔹 Section 10: நீங்க ஆரம்பிக்க வேண்டிய Best Fund Today – Final Tips & Links
best sip fund 2025 tamil, how to start sip
இப்ப வரை நம்ம பார்த்த Low Risk Equity Mutual Funds–ல இருந்து, beginners–க்கு ஏற்ற Top 3 Fund Recommendations–ஐ shortlist பண்ணிருக்கோம்.
⭐️ Top 3 Low Risk Equity Mutual Funds – 2025
| Fund Name | Type | Why Choose? |
|---|---|---|
| Axis Bluechip Fund | Large Cap | Stability + trusted brand |
| UTI Nifty 50 Index Fund | Index Fund | Low cost + passive strategy |
| HDFC Balanced Advantage Fund | Hybrid | Equity + Debt combo for safety |
📌 இவை மூன்றும் Groww மற்றும் Upstox–ல தொடங்கலாம். Minimum ₹500 SIP–லே முடியும்.
🔧 Getting Started Today:
- Groww / Upstox App install பண்ணுங்க
- KYC complete பண்ணுங்க (5 mins)
- Fund select பண்ணுங்க
- ₹500/month SIP ஆரம்பிக்க auto debit set பண்ணுங்க
- Monitor once in 3–6 months – that’s it!
✅ Final Tips for 2025:
- SIP ஒரு habit மாதிரி பண்ணுங்க – not one-time try
- Risk–ஐ விரட்டி எடு with steady growth
- SIP ல் delay பண்ணாதீங்க → “Start Today is Better Than Start Perfect” 💯
- Tax Save பண்ணணும்னா ELSS–ஐ சேர்த்துக்கங்க
📥 Start SIP Now on
👉 Groww App
👉 Upstox App
அடுத்த 5 வருடத்துக்காக ₹500/month SIP போட்டு ஆரம்பிங்க.
2025–ல் பணத்தை save பண்ணாது – build பண்ணனும்! 💪📈
📘 📖 Investor Story: “SIP ஆரம்பிச்சதாலதான் என் Daughter–க்கு Education Plan Ready ஆயிச்சு!”
நாயகன்: Mr. Ramesh, Age 33, Chennai–based IT employee
Background:
Ramesh 2017–ல LIC, FD மாதிரி conservative investment–ல தான் interested. பின்சொந்தமாக mutual fund–னு ஒரு word கேட்டிருந்தாலும், risk–னு பயம்.
ஒரு friend சொல்லி, ₹500/month SIP–ஆ Axis Bluechip Fund–ல ஆரம்பிக்கிறார். App: Groww. Zero knowledge இருந்தாலும், just auto-debit set பண்ணி, 6 years என்ன பண்ணல. SIP மட்டும் போய்ட்டே இருந்தது.
What Happened in 2023:
- Total investment = ₹36,000
- Portfolio value = ₹72,400
- CAGR = ~14.8%
அப்பவே அவர் realize பண்ணாரு: “SIP வேணாம், market வேணாம் னு இருந்தா, நான் இந்த ₹36K–ல LICல இருந்து ₹40K கூட எடுக்க முடியாதா இருந்திருக்கும்.”
Now:
Ramesh every month ₹1500 SIP போடறாரு – One for daughter education (Index Fund), one for ELSS tax save.
Message from Ramesh:
“Start பண்ணதால தான் நான் Wealth–ஐ build பண்ண ஆரம்பிச்சேன். Risk இல்லாதது இல்ல, ஆனா நம்பிக்கையோட ஆரம்பிக்கணும்.”
🔥 Moral: Start small. Be consistent. Skip fear, not SIP!
❓ Frequently Asked Questions – Mutual Fund Beginners (2025 Tamil)
1. SIP என்றால் என்ன.? Mutual Fund–ல எப்படி வேலை செய்யும்.?
SIP (Systematic Investment Plan) என்பது ஒரு முறைமையாக Mutual Fund–ல monthly பணம் செலுத்தும் வழி. இது bank auto debit மூலம் வேலை செய்யும். Small amount–ல long-term–க்கு பணத்தை சேமிக்க இது சிறந்த வழி.
2. Low Risk Equity Mutual Fund–னு சொல்லுவது உண்மையா.? Equityனா Risk இல்லையா.?
Yes, Equity Fund–ல risk இருக்கும். ஆனா சில fund–கள் (like Large Cap, Index Fund) comparatively safer. Beginners–க்கு Low Risk–னு சொல்லப்படும் fund–கள் conservative allocation வைத்திருக்கும்.
3. Mutual Fund SIP நிறுத்தினா என்ன ஆகும்.?
நீங்கள் SIP–ஐ நிறுத்தினாலும், முன்னாடி போடப்பட்ட Amount investment–ஆ இருக்கும். அது market growth–ஐப் பொறுத்து continue ஆகும். ஆனால் long-term growth க்கு regular SIP செய்பவங்கதான் அதிக return பாக்குறாங்க.
4. Groww App vs Upstox – எது நம்பத்தகுந்தது.?
இரண்டும் IRDA / SEBI registered platforms. Groww – beginners–க்கு easy UI, INDmoney – tax tools & global exposure. நீங்கள் goal–ஐப் பொறுத்து App தேர்வு செய்யலாம்.
5. 2025–ல் எந்த Fund–ல ₹500 SIP ஆரம்பிக்கலாம்.?
- Axis Bluechip Fund
- UTI Nifty 50 Index Fund
- HDFC Balanced Advantage Fund
இவை மூன்றும் Low Risk + Long-Term returnக்கு சிறந்தது.
📌 Still confused.?
Start small. ₹500/month SIP போட்டு கடைசி வரை தொடருங்க. That’s the secret to smart investing.
🛡️ Disclaimer
இந்த பதிவில் கொடுக்கப்பட்ட Mutual Fund தொடர்பான தகவல்கள் கல்வி நோக்கத்துக்காக மட்டும். இவை ஒரு financial advice அல்ல. Mutual Fund முதலீடுகள் சந்தை ஆபத்துகளுக்கு உட்பட்டவை. எந்தவொரு Fund–ல் முதலீடு செய்யும் முன், உங்கள் Risk Capacity, Investment Goal ஆகியவற்றை புரிந்து கொண்டு முடிவெடுக்கவும்.
இந்தப் பதிவில் குறிப்பிடப்பட்ட Fund Names, Returns, Ratings, App Links போன்றவை July 2025 நிலவரம் அடிப்படையிலானவை. மாற்றம் ஏற்படலாம். Tax-related matter–க்கு உங்கள் CA/Financial Advisor உடன் ஆலோசனை செய்யவும்.
SIP–ல தேவைப்படும் consistency & patience முக்கியம். Short-term–ல result வராது. Mutual Fund investment–ல Long-Term mindset வைத்திருப்பது மிக அவசியம்.
Affiliate Disclaimer: இந்த பதிவில் கொடுக்கப்பட்ட Groww / Upstox போன்ற App Links மூலம் நீங்கள் Account தொடங்கினால், எங்களுக்கு சிறிய Referral Commission வரக்கூடும். இதற்கால் உங்களுக்கு எந்த Extra Charges கிடையாது.
🔗 References
- Association of Mutual Funds in India (AMFI)
https://www.amfiindia.com
→ Mutual Fund basics, categories, SIP guidance - SEBI – Securities & Exchange Board of India
https://www.sebi.gov.in
→ Mutual Fund regulations, risk classification - Groww Mutual Fund Platform
https://groww.in/mutual-funds
→ Fund ratings, SIP calculators, comparisons - INDmoney Investment Platform
https://indmoney.com/mutual-funds
→ Direct fund access, ELSS recommendations - Value Research Online
https://www.valueresearchonline.com
→ Mutual Fund performance, ratings, historical data - Economic Times – Mutual Fund News
https://economictimes.indiatimes.com/mf
→ Fund insights, expert opinions (2025 updates)
📌 Note: All return data, risk classification, and fund names used in this blog were validated as of July 2025, based on the above sources.
